투자자로부터 자금을 모아서
전문가가 대신 주식 및 채권 등 유가증권에
투자·운용하는 상품
집합투자증권(펀드)의 구조
집합투자업자(운용사)는 신탁재산의 운용,
금융투자업자(판매사)는 펀드 매수/환매,
수탁회사(은행)는 신탁재산 보관과 관리의 기능을 하며,
집합투자업자(운용사)와 금융투자업자(판매사), 집합투자업자(운용사)와 수탁회사(은행)과의 상호관계로 이루어진다.
금융투자업자(판매사)와 투자자(고객)과의 납입(입금), 분배금상환금 등의 상호작용 발생,
수탁회사(은행)은 주식/채권 및 유동성 자산 등을 투자하여 수익을 발생시킨다.
펀드투자절차
STEP 01
- 지점방문
- 투자성향 분석/안내
STEP 02
- 투자펀드 결정
- 상담 후 투자펀드 결정
STEP 03
- 펀드정보 확인
- 규약,투자설명서 특징, 운용전략 수익률 등
STEP 04
- 계좌개설
- 투자상담
STEP 05
- 규약열람 및 투자설명서 수령
- 주요내용 설명 및 체크리스트 자필서명
STEP 06
- 펀드입금
- 통장기재 펀드 및 입금내역 확인 가입이후 기준가격 변동내역 수식확인
펀드계좌개설 필요서류
법인
사업자등록증, 위임장, 사용인감계, 법인인감증명서, 대리인신분증
본인
신분증(주민등록증, 운전면허증), 거래인감 또는 서명
대리인이 가족인 경우
가족관계 확인서류(가족관계증명서, 미성년자 기준 기본증명서(상세) 등), 대리인 신분증, 거래인감
대리인이 가족이 아닌 경우
본인 및 대리인 신분증, 본인의 인감증명서, 위임장, 거래인감