고객확인의무제도

금융회사 등이 제공하는 금융상품 또는 서비스가 자금세탁행위 등의 불법행위에 이용되지 않도록 고객의 신원과 실제 당사자 여부에 대해 확인 및 검증을 하고, 거래목적 및 실제소유자 확인 등 고객에 대하여 합당한 주의를 기울이는 제도입니다.

대상고객 및 대상거래

채무조정 내용 - 연장,분할,이자율 조정,채무감면으로 이루어진 표
구분	고객 확인 사항	관련 서류
개인고객	성명, 생년월인, 성별, 실명번호, 국적 주소(실제 거소), 연락처 실제 소유자 정보 직업, 거래목적, 거래자금의 원천	실명확인증표(주민등록증, 운전면허증, 여권 등)
법인고객	법인(단체)명, 실명번호, 설립일자, 국적 본점 및 사업장 주소, 연락처 업종(영리법인인 경우), 설립목적(비영리법인인 경우) 대표자 정보 실제 소유자 및 실질지배자 정보 거래목적, 거래자금의 원천 등 기업규모, 상장여부, 회사 경영정보	사업장등록증, 대표자 실명확인증표 법인등기부등본, 인감증명서 실제소유자를 알 수 있는 서류(예:주주명부, 출자자명부 등) 설립 목적 확인서류(예:정관, 규약 등)
대리인	성명, 생년월인, 성별, 실명번호, 국적 주소(실제 거소), 연락처 법인과의 관계	실명확인증표(주민등록증, 운전면허증, 여권 등) 위임장