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펀드선정 가이드

나에게 맞는 펀드는 어떻게 고르는 것이 좋은가요? 펀드선택은 투자성과 및 투자위험과 밀접한 관련이 있기 때문에 매우 중요합니다. 그렇다면 나에게 맞는 펀드는 어떻게 골라야 할까요?

1단계 본인의 투자성향과 투자목적을 고려

자신에게 맞는 펀드를 고르기 위해서는 투자자금의 성격, 투자기간 및 투자목적 그리고 자신의 투자성향을 고려

  • 투자자금의 성격 : 여유자금(단기·장기), 자녀교육자금, 주택구입자금, 노후 생활자금, 결혼자금 등
  • 투자성향 : 고위험 · 고수익 추구, 안정성 추구, 안정성 · 수익성 동시 추구 등

2단계 자신에게 맞는 편드의 유형 결정

자신의 투자성향과 투자목적 등에 적합한 펀드의 유형을 결정

3단계 집합투자업자(자산운용회사) 및 판매회사

  • 과거의 운용성과 및 평판 등을 고려하여 자산운용회사를 선택
  • 판매회사의 평판, 직원의 전문성 및 영업점의 위치 등을 종합적으로 고려하여 판매회사를 선택

4단계 가입할 펀드 선택

  • 투자대상, 보수 및 수수료 등을 고려
  • 투자설명서 및 간이 투자설명서를 잘 읽어보고 자신에게 맞는 펀드를 선택
※ 투자자 스스로 1~4단계를 거쳐 펀드를 선택하는 경우에도 판매회사 전문상담직원의 도움을 받는 것이 좋습니다.